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[民声] 垃圾桶捡银行回执单 信用卡诈骗23万余元

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发表于 2007-9-1 23:49:46 | 显示全部楼层 |阅读模式 IP:新疆吐鲁番

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来源:重庆晨报 http://www.cq.xinhuanet.com/news/2007-09/01/content_11023164.htm

核心提示

    在垃圾箱里捡到银行回执单,通过对公电话(银行对企业等单位业务的电话银行服务,通过该电话有3次机会试查密码)试到回执单主人的密码,再用别人的姓名加自己的头像制作假身份证到银行办卡,将真卡上的钱通过电话银行划到假卡里。丰都人何波(化名)、罗华(化名)仅两次就诈骗到23万余元,近日,潼南县检察院以涉嫌信用卡诈骗罪提起公诉。      


                               
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    何、罗两人均是丰都人,两人没有工作,一直想挣钱。“用银行对公电话,可以将自已一张卡上的钱转到另一卡上,不法分子用此进行信用卡诈骗。”2005年12月,电视里播出了警示节目。

    据何自己交代,“我是看了预防信用卡诈骗的电视节目后受到启发,我用本人的身份证在涪陵办了一张信用卡,然后用手机打银行对公电话,将我原在丰都的一张信用卡上的人民币100元转到新的卡上,我就想用此方法诈骗。”

    垃圾箱里找回执单

    首笔得手9000多元

    据公诉机关查明,2006年2月下旬,何波在丰都县平都大道西段一拉圾箱内找到一些信用卡取款回执单,然后用手机拔打银行对公电话,试出一张叫陈勇(化名)的回执单密码是888888。

    何波将此事告知了罗华,并叫其去查身份证号码诈钱。

    罗华通过丰都县一银行的朋友雷成(化名),查到陈勇的身份证号码。拿到号码的何波赶到重庆,用罗华的相片加上陈勇的姓名,花80元钱办了一张假身份证。

    有了假身份证,罗华到涪陵某银行分行,用假办的陈勇的身份证办理了一张信用卡。随后,何波用电话银行将真陈勇卡上的9399元人民币转倒假陈勇卡上,并从假陈勇卡上取出9390元钱。得逞后,两人到夜总会等地方挥霍了近2000元后,何波分得赃款3900余元,罗华分得赃款3500元。

    柜台偷看账号密码

    再次盗得22万余元

    据何波讲,2006年3月9日左右,他到丰都县城一家银行储蓄点假装取钱,看到柜台上有一张回执单,上面有张充满的名字、卡号,余额是22万多。

    何波迫不及待地掏出手机拨打某银行的对公电话,仅第二次就试出张充满的密码是222222。何波立马将此事告诉了罗华,让罗华想办法搞到张充满的身份证号码。

    由于第一次何罗两人就找过雷成查身份证号码,怕雷怀疑,于是罗华就找到阳东(另案),并对阳东说查储户张充满的身份证号码,事成后会给其好处费。

    于是,阳东找到雷成,谎称给张充满账上打款,但他没收到钱,所以想查一下地址和身份证号码是否有误,不到两分钟,在网上就查到了地址和身份证号码。

    两人又用同样的手法,用电话银行将张充满卡上的人民币227135元,分两次转到假张充满的卡上。然后先后8次从涪陵信用社蔡家坡、广城、广场、桥南等银行,取出227100元。何波分得赃款10万元,罗华分得赃款70000元。

    带10万元到处逃亡

    8个月后终于落网

    2006年3月28日,潼南县公安局刑警队接张充满报称:其卡上227135.90元存款被他人于2006年3月27日取走还剩0.9元,刑警大队接警后立即立案调查。

    2006年11月7日,罗华、阳东先后被警方捉获。

    何波说,“案发后,我带了10万元外逃,到了绵阳、湖北、福建、杭州等地躲藏直到被公安机关抓获,现只剩2万元了。”

    公诉机关认为,何波、罗华使用伪造的信用卡诈骗他人财物,数额特别巨大,应以信用卡诈骗罪追究被告人何波、罗华的刑事责任。被告人何波在共同犯罪中起了主要作用,是该案的主犯,被告人罗华在共同犯罪中起次要作用,是从犯。

    银行取消对公电话

    储户注意处理好回单

    潼南县检察院公诉科不但提起了何波、罗华涉嫌信用卡诈骗罪的刑事诉讼,还代表国家向何波、罗华、雷成、阳东提起了公益诉讼。

    据公诉科科长李武讲,对侵犯国家利益、公共利益的行为,应向法院提起诉讼,寻求司法救济。此案中,被害人张充满在潼南某银行的存款,属于公款,现潼南该行已予以赔偿。而该银行属于集体单位,因此,应由检察院向法院提起附带民事诉讼。

    根据公诉机关的指控,潼南县某银行请求法院判决4人赔偿银行的直接经济损失227315元及其它直接经济损失约50000元。

    公诉机关认为,何波、罗华合伙诈骗自己单位客户张充满的存款227315元,被告阳东为何波、罗华查询了被害客户的身份信息,雷成身为银行工作人员,违反管理规定为阳东提供客户的身份信息,使集体财产遭受重大损失,应赔偿因诈骗行为给集体企业所造成的经济损失。

    据李科长讲,目前该银行对公电话业务已经取消。与此同时,李科长还提醒储户,回执单一定要放好,或者将其毁掉;还有一个老生常谈的问题,密码不要太简单。

    (记者 邓雪 通讯员 李武 代升龙)
     
发表于 2007-9-2 00:28:41 | 显示全部楼层 IP:广东东莞
形形色色,无奇不有!!!
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